מסלולי השקעות חו"ל

חג שמח . לאחרונה אני נשאל ונדרש רבות לעניין מסלולי השקעה במוצרים הפנסיונים ( קרן השתלמות /קופת גמל/קרן פנסיה/ ביטוח מנהלים ) . עיקר ההתייחסות הוא לעניין החשיפה לשוק ההון בישראל .עד לאחרונה אסטרטגיית ההשקעה הייתה שמכיוון שרוב החשיפה של הנכסים הפיננסים של האדם היא בחו"ל כדאי שתהיה חשיפה לנכסים הפנסיונים שלו גם לישראל . כידוע לכם המצב השתנה לאחרונה

1. ההחברות עצמן הגדילו חשיפה לחו"ל וכיום כולן נעות בין 45%-65% חשיפה לחו"ל במסלולים הכללים . זאת אומרת שגם אם נקטת בשום פעולה עדיין החשיפה שלך לחו"ל גבוהה.

2. לרוב החברות קיים כבר לפחות שנה מסלול מחקה מדד s&p500 .

3. החברות פתחו מסלולי השקעה ייעודיים עם 100% חשיפה לחו"ל שאינם בהכרח 100% מניות כמו s&p500 . ריכזתי בגוגל דרייב שלי תיקייה עם פירוט המסלולים בכל חברה . הנה הקישור :

https://drive.google.com/drive/folders/1QuMe60nI2ohAQWIDjMfdqf7lDXkGFR_4?usp=sharing

4. ביצוע שינוי מסלול הכי מהר והכי נכון לעשות באתר החברה . מי שמתקשה מוזמן לפנות בפרטי ואעזור .

חג שמח , עם מינימום החמצות ומקסימום שמחה.

אסף