ישראלים בחו"ל
אם אתה ישראלי שגר בחו"ל מעל שלוש שנים, ועובד או עבדת בתחום הייטק אז כדאי שנהיה בקשר.
בעת שפרצה מגפת הקורנה בישראל, יצר איתי קשר, לקוח ותיק שלי שנמצא בחו"ל כבר מעל 5 שנים. הוא שיתף אותי בהחלטה המשפחתית שכרגע הם רואים את מרכז חייהם בארה"ב ואולי בגיל מאוחר יותר באזור גיל הפרישה יחזרו ארצה. קבענו פגישה ב-ZOOM לטובת הפגישה הזמנתי את המיידעים הפנסיונים שלו ושל אשתו ( קרנות השתלמות /קופות גמל /קרן פנסיה). נדהמתי לגלות כמה "תקלות" יכולות להיות בתיק פנסיוני אחד שטופל במסירות אחת לשנה עד לפני 5 שנים. ערב עזיבתם את הארץ לארה"ב. כתוצאה מאירוע זה עברתי על תיקי הלקוחות שלי שנמצאים בחו"ל יותר מ 3 שנים ( 12 לקוחות) ומצאתי מאפיינים דומים ומשותפים לכולם.
קשיים בניהול תקשורת מול הגופים הפנסיונים שנובעים מאזורי זמן שונים, שפה מקצועית שונה, קושי בגישה לנתונים ואינטרסים מנוגדים.
פערי ידע משמעותיים בין העמית לבין הגופים הפנסיונים. פערי ידע אילו פועלים לטובת הגופים הפנסיונים ויוצרים הפסדים כספים משמעותיים לעמית של הגוף הפנסיוני.
פחד ממהלכים בכל הקשור לכסף שנשאר בישראל בגלל עניין המיסוי בארה"ב.
כתוצאה מתקופה זאת הבנתי בצורה חד משמעית שקיים קושי משמעותיי לשמור על הכסף הפנסיוני שנשאר בארץ.
קושי זה נובע בעקבות:
התאמת המוצר הפנסיוני הנכון עבורך
תהליך סדור של בדיקה וניתוח כל המוצרים הפנסיונים של התא המשפחתי
התאמת הגוף הפנסיוני
בדיקה של דמי הניהול
עדכון מוטבים
עדכון פרטי יצירת קשר
דוחות שנתיים
ואז הבנתי 💡💡💡
אני יכול לעזור לכל ישראלי שגר בחו"ל ולהיות Trusted Advisor
שלו בכל הקשור לכספיים הפנסיונים שנשארו בישראל!
אז מה אני מציע עבור ישראלים שמתגוררים בחו"ל?
תהליך סדור של בניית אסטרטגיה פנסיונית פיננסית.
אנחנו ניצור אופטימיזציה בהסדר הפנסיוני שיהיה מותאם לצרכים ולרצונות שלך.