תכנון פרישה
תכנון פרישה הוא תהליך רחב שבסופו נוצרת בהירות וודאות לגבי העתיד הכלכלי שלך ושל משפחתך לאחר היציאה לגמלאות. בהמשך הדף תוכלו למצוא על מה כולל תהליך תכנון פרישה
תכנון מס
בחירת האלטרנטיבה הטובה ביותר למיסוי כספי הפיצויים, מענקי הפרישה והפנסיה.
סיוע בעריכת טפסים לצורך הגשתם למס הכנסה ביום הפרישה.
ליווי אישי מתמשך לאחר הפרישה
ליווי בכל התחומים הרלוונטיים במהלך כל תקופת הפנסיה.
תכנון פרישה אישי מקיף הנותן מענה לכל ההיבטים: פנסיוני, מיסוי ופיננסי
בחינת כדאיות.
בחינת כל האלטרנטיבות למימוש כספי הפרישה; בסכום חד פעמי, בדרך של אנונה או קצבה חודשית.
מיפוי כל הנכסים והחסכונות הפנסיונים
הפקת דו"ח מקיף ומפורט, הכולל נתונים מהמסלקה הפנסיונית.
תכנון כלכלי הוליסטי לתא המשפחתי
בחינה נרחבת לתיק הפיננסים והביטוח המשפחתי וסקירת הצרכים האישיים של הפורש ומשפחתו
תכנון והתאמת המוצרים והמסלולים הנכונים בהתאם לכך והצגת האפשרויות הקיימות. התכנון כולל התאמה מיטבית של אפיקי חיסכון והשקעה קיימים, לרבות: דמי ניהול מיטביים, מסלולי השקעה והתאמת רמת סיכון וחשיפה מתאימה לגיל הפרישה, מינוי מוטבים כחוק ובחירה בגופים פיננסיים ובאפיקים מתאימים לטובת מקסום הרווח על ההון האישי של הפורש.