פתרונות ביטוח
ביטוח מטרתו הוא לפצות כלכלית במקרה של אירוע משמעותי. לכן ביטוח שמעניק סכום חד פעמי של 5000 ₪ אם שברת את זרת ימין אינו מעניין מבחינה מקצועית. שהרי סביר להניח ששבירת זרת ימין אינה משביתה את האדם ואינה גורמת לו נזק כלכלי. לכן בתיק הביטוח שאני ארכיב לא תמצאו ביטוחים מיותרים.
דבר נוסף וחשוב. פתרונות הביטוח שלך חייבים להתכתב ביחד עם המוצרים הפנסיונים שלך. לדוגמא: אבא לשני ילדים עם קרן פנסיה שמעניק קצבת שארים של 25,000 ₪ אינו זקוק לביטוח חיים של 3,000,000 ₪. במקרה הנ"ל סביר ש1,500,000 גם יספיקו. כך נפנה יותר כסף לחיסכון עבור בר המצווה הקרובה. רק מבט ממעוף על כל התיק הביטוח והפיננסים מאפשר לקנות ביטוח נכון ויעיל.
נקודה נוספת: יש שוני בתפיסה המקצועית בין שכיר לעצמאי. לשכיר יש ימי מחלה לעומת עצמאי אשר אינו נהנה מימי מחלה. עצמאי אינו תמיד מבטח את כל השכר שלו לעומת שכיר שכן. לכן אתאים פתרון מותאם אישי לכל אחד מהאנשים.
ואם כבר מדברים על מותאם אישית אז אמחיש את ההתאמה האישית בצורה הכי פשוטה.
שרי אריסון אינה זקוקה לביטוח חיים. אני כן.
אדם בן 65 אינו זקוק יותר לביטוח חיים.
עלם חמודות בן 37 אכן זקוק.