המסלקה הפנסיונית היא מערכת מידע שיזם משרד האוצר ובביצוע של נס טכנולוגיות .
זוכרים שהורים שלנו ( אלו שהיו מסודרים ) היו שומרים קלסרים שלמים עם המכתבים של חברות הביטוח וקרנות הפנסיה ? מידע שאגרו במשך שנים רבות יכול להתקבל כיום בפחות משני ימי עסקים מהמסלקה הפנסיונית .
אחת המטרות של המסלקה הפנסיונית היא ריכוז מידע פנסיוני לפי מספר ת.ז . אחת לחודש נדרשים הגופים המוסדיים 89 במספר , לדוח על כל המוצרים הפנסיונים שברשותם
(גוף מוסדי הוא גופי הפנסיה , בתי השקעות , וחברות הביטוח השונות) ברזולוציה גבוהה במיוחד . לכל דיווח שמגיע יש מאות שדות עם מידע רלוונטי : תאריך לידה , צבירה כספית , סוגי ביטוח, מסלול השקעה, דמי ניהול , מוטבים ( לא תמיד ) , כתובת מגורים , נזילות , פנסיה צפויה ועוד, ובעצם כל מה שיכולתם לחשוב עליו ועוד .אל דאגה הממשק יחסית ידידותי למשתמש.
בשורה התחתונה כל הכספים הפנסיונים שלכם יופיעו שםגם אם עבדתם באילת אחרי הצבא וחסכו לכם באותה תקופה כמה שקלים.
שימושים נוספים למסלקה הם מעקב אחרי העברת כספים ומסמכים לגוף המוסדי שבאמצעותו אתם פעילים , שינוי פרטי התקשרות/סטטוס אישי ועוד.
FAQ
*האם ניתן לקבל מידע על כספי נפטר ? לא
*האם ניתן להירשם מחו"ל ? אם יש לכם כרטיס אשראי ישראלי ( לטובת זיהוי בלבד ) אין בעיה. אפשרות נוספת להירשם עם האופציה של זיהוי בסניפי הדואר ולהתקשר למסלקה הפנסיונית ולבקש מהם שישלחו לכם הודעה לטלפון חו"ל שלכם לטובת זיהוי . רק שימו לב שהתשלום עבור השירות חייב להיות בכרטיס אשראי ישראלי. ( מי שרוצה שאזמין עבורו בפרטי).
*הזמנתי דוח . האם המידע נשמר במסלקה ? המידע נמחק תוך 7 ימי עסקים מרגע קבלתו.
*האם ניתן להשתמש בדוח זה לטובת הגשת דוח FBAR ? כן בהחלט . זה הכי מדויק שיש.
*האם יכולים להיות טעויות במסלקה ? כן . במקרה כזה מגישים בקשת איכות למסלקה בצירוף מסמך רלוונטי.
* מה הכתובת של המסלקה? רמת החייל תל אביב. סתם......
https://www.swiftness.co.il/
עבור רוב האנשים דוח זה אינו מהווה הנעה לפעולה . הדבר דומה לצילום CT או אפילו הפענוח שלו . זה לא אומר לי כלום . לטובת ניתוח הדוח כדאי ונכון להיעזר באיש מקצוע עם עדיפות למתכנן פרישה מוסמך שיכול להבין את המשמעיות גם לטווח הארוך – יציאה לגמלאות .
לסכום :
כיום , בצורה פשוטה במיוחד , ניתן להבין את המצב הפנסיוני שלכם ומפה לצאת למקצה שיפורים שנכון עבורכם.
שבוע טוב אסף
コメント