טיפ חשוב מאוד למי שיש קרנות פנסיה ותיקות עמיתים .
קודם כל הסבר קצר – עמיתים זה הגוף שמאחד את קרנות פנסיה הוותיקות הגרעוניות . אתם מכירים אותם בשם : מבטחים הוותיקה , מקפת הוותיקה , קג"מ ועוד .
עמיתים הוא גוף ממשלתי שהוקם לטובת הניהול של אותם קרנות פנסיה ותיקות שהיו בגירעון של 200 מיליון ₪ איפשהוא ב אמצע שנות ה90 .
וכן , למי שתהה בקול רם, יש שם עדיין מחלק או מחלקת תה . עם עגלה כזאת .
אז דבר ראשון שכדאי שתדעו הוא ( וזה נכון לכל המוצרים הפנסיונים באשר הם ) שתגמולים שהופקדו עד שנת 2000 ניתנים להימשך ללא קנס כסכום הוני חד פעמי . זה לא עובדה אגבית , זה מידע חשוב מאוד שנלקח במסגרת תכנון פרישה .
ועכשיו דוגמא :
עבדתם בעיריית אור יהודה בין השנים 1985-1995 וחסכתם בקרן פנסיה או ביטוח מנהלים סכום של 65,000 ₪ , תוכלו החל מגיל 60 למשוך את הכסף כמזומן ללא מס החל מגיל 60 . כן אני יודע שאור יהודה הייתה רשות מקומית בשנות ה90 ולא עיר.
ועכשיו שימו לב .( זה המיוחד ) בקרן פנסיה ותיקה ( עמיתים ) החלון הזדמנויות הזה מסתיים בגיל 67 וחודשיים . לא ניתן יהיה למשוך את הכסף הזה אפילו אם תשלמו תתחננו לשלם קנס. מה עושים ? אין הרבה אפשריות לרשום את הכסף הזה בעיזבון שלכם .
מילה אחרונה להיום : אולי עבורכם זה לא רלוונטי אבל עבור מישהו בטווח גילאים של 60 ומעלה זה מאוד רלוונטי . יש מצב שחסכתם לו הרבה כסף ועוגמת נפש .( לא רק עבור עובדי עיריית אור יהודה )
לימים שקטים והרבה יותר טובים
אסף